东北财经大学23春《金融法X》综合作业二

奥鹏东北财经大学新学期作业参考

东财23春《金融法X》综合作业

下列各项中属于我国国有商业银行的是（）。
A:交通银行
B:招商银行
C:浦发银行
D:光大银行
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下列各项中关于保险公司保证金的说法错误的是（）。
A:保险公司在成立时向国家交纳的保证金额
B:应按照其注册资本总额的10%提取保证金
C:应存入保险监督管理机构指定的银行
D:除保险公司清算用于清偿债务外，不得动用
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下列关于基金的类别的判断标准正确的是（）。
A:80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金
B:60%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金
C:投资于股票、债券和货币市场工具都是混合基金
D:仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金
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下列交易中，构成金融机构应当向中国反洗钱监测分析报告中心报告的大额交易的是（）。
A:当日单笔现金交易10万元人民币
B:当日单笔非自然人客户的款项划转100万元人民币
C:当日累计非自然人客户的款项划转外币等值20万美元
D:当日累计现金交易外币等值1万美元
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关于期货交易的风险准备金制度，下列说法错误的是（）。
A:期货交易所应当按照手续费收入的30%的比例提取风险准备金
B:风险准备金应规定提取、管理和使用风险准备金，不得挪用
C:风险准备金应当单独核算，专户存储
D:中国证监会可以决定风险准备金的规模
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下列各项中，不属于贷款人的义务的是（）。
A:公布所经营的贷款的种类、期限和利率，并向贷款人提供咨询
B:公开贷款审查的资信内容和发放贷款的条件
C:审议并批准借款人的借款申请，并及时给予答复
D:对借款人的债务、财务、生产、经营情况保密
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下列关于一般存款账户用途的表述正确的是（）。
A:可以办理借款转存、借款归还
B:不得办理其他结算的资金收付
C:不得办理现金缴存
D:可以办理现金支取
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下列各项中，不属于基金合同终止的情形的是（）。
A:基金合同期限届满而未延期的
B:基金发生严重损失
C:基份额持有人大会决定终止的
D:基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月没设有新基金管理人、新基金托管人承接的
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关于基金募集成功的条件，说法正确的是（）。
A:封闭式基金达到核准规模的80%以上
B:封闭式基金达到核准规模的60%以上
C:开放式基金超过核准的最低募集份额总额或者基金份额持有人人数符合规定
D:开放式基金募集份额总额不少于1亿份，金额不少于1亿元人民币，份额持有人的人数不少于100人
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下列关于证券交易的表述中，不正确的是（）。
A:证券交易是有财产价值的特定物的买卖
B:证券交易是标准化合同的买卖
C:证券交易是已经依法发行的证券的买卖
D:证券交易是已经投资者认购的证券的买卖
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根据我国《证券法》的规定，上市公司收购的类型包括（）。
A:要约收购
B:协议收购
C:自愿收购
D:强制收购
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根据我国的规定，以下列财产设立信托时需进行信托登记的有（）。
A:金钱
B:股票
C:商标权
D:汽车
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票据付款行为的基本程序包括（）。
A:提示
B:承兑
C:支付
D:收回票据
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对于信托计划的变更，下列各项说法正确的有（）。
A:信托计划存续期间，受益人可以向任何人转让其持有的信托单位
B:信托受益权进行拆分转让的，受让人不得为自然人
C:机构所持有的信托受益权，不得向自然人转让
D:机构所持有的信托受益权，不得拆分转让
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基金合同无约定的情况下，封闭式基金转为开放式基金的条件有（）。
A:经基金份额持有人大会的决议
B:决议经代表50%以上基金份额的持有人参加、经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过
C:经中国证监会核准
D:公告
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汇兑是汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式，其优点体现为（）。
A:单位和个人均可使用
B:各种款项的结算均可使用
C:汇兑结算手续简便
D:不受金额起点限制
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保险合同中可以成为受益人的有（）。
A:投保人
B:保险人
C:被保险人
D:第三人
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我国实行会员制的交易所包括（）。
A:上海期货交易所
B:北京期货交易所
C:郑州商品交易所
D:大连商品交易
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日本进行的“金融大爆炸”式的改革，其目标有（）。
A:建立自由的金融市场
B:建立“双线多头”金融管理体制
C:公开信息、增加透明度
D:建立与全球化相适应的法律、会计、监管体制
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证券的特征包括（）。
A:收益性
B:风险性
C:流通性
D:期限性
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我国的信托机构必须采取公司的组织形式。（）
A:对
B:错
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信用,也称信贷是货币资金借贷活动的总称。( )
A:对
B:错
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贷款期限在3年以上（不含3年）5年以下（含5年）的为中期贷款。（）
A:对
B:错
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封闭式基金的基金份额不可以在证券交易所上市交易。（）
A:对
B:错
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金融法律关系主体当中,应有一方当事人是金融机构。( )
A:对
B:错
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见票即付的汇票无须提示承兑。( )
A:对
B:错
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汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时或在指定日期有条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。（）
A:对
B:错
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信托计划设立后，信托公司应当依信托计划的不同，每年制作信托资金管理报款告、信托资金运用及收益情况表。（）
A:对
B:错
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本票是指出票人签发的,承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据,我国《票据法》仅承认银行本票。( )
A:对
B:错
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在我国,保险人专指保险公司。( )
A:对
B:错
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上市公司收购的目的是获得目标公司的股份控制权或将该公司合并。( )
A:对
B:错
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基金名称显示投资方向的，应当有70%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。（）
A:对
B:错
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期货并非货物,而是一种可以转让的标准化的远期合约。( )
A:对
B:错
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中国人民银行设置一个总行，位奥鹏东北财经大学新学期作业参考于北京。（）
A:对
B:错
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经常项目外汇管理的基本原则是自由可兑换。( )
A:对
B:错
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证券发行市场是交易市场运行的前提,证券交易市场是发行市场保持和繁荣的条件。( )
A:对
B:错
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中国人民银行是是我国唯一的货币发行机关，但不是国家管理人民币的主管机关。（）
A:对
B:错
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支付结算是单位、个人在社会经济活动中使用现金、票据、银行卡和结算凭证进行货币给付及其资金清算的行为。（）
A:对
B:错
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中国金融期货交易所,实行的是“公司制”的期货交易所。( )
A:对
B:错
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