四川农业大学《金融监管理论与实务（专升本)》23年12月作业考核

奥鹏四川农业大学23年秋季新学期作业参考

《金融监管理论与实务（专升本)》23年12月作业考核-00001

1992 年（）获得诺贝尔经济学奖，并与 2005 年获得诺贝尔经济学奖的奥曼和谢林，共同形成了两个里程碑式的颁奖。
A:加里?贝尔
B:奥曼
C:谢林
D:罗伯特?默顿
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美国政府设立证券交易管理委员会，直接隶属于（）。
A:政府
B:国会
C:国家
D:证券市场
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《新巴尔协议》正式出台的时间是（）。
A:38164
B:2003年6月26日
C:2002年6月26日
D:2000年6月26日
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（）年，美国发布了《信托契约法》。
A:1922
B:1939
C:1951
D:1955
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中国台湾地区的银行间的票据清算中心设在( )。
A:银行间相互管理
B:中央银行
C:银行业协会
D:金融管理局
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中国银行业监督管理委员会的职能是( )。
A:制定货币政策
B:对银行业监管
C:管理信贷征信业
D:防范与化解金融风险
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最后贷款人的正确反应不是阻止最初的银行倒闭而是向市场提供( )。
A:制约性
B:流动性
C:稳定性
D:政策性
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银行收益评级的级别共分为( )。
A:二级
B:三级
C:四级
D:五级
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我国《保险经纪机构管理规定》规定设立保险经纪机构，持有《保险代理从业人员资格证书》的员工人数应至少（）人，并不得低于员工总数量的（）。
A:10；34
B:5；23
C:5；13
D:2；12
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美国的“自由投资条款”允许各寿险公司在总资产（）以内自由办理投资业务。
A:0.01
B:2%
C:3%
D:4%
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第二次世界大战后，西方商业银行出现了一些金融创新方面的新变化，大约在 20 世纪（）年代。
A:60
B:70
C:80
D:90
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英国劳合社采用（）的组织形式。
A:股份有限公司
B:个人承保
C:保险合作社
D:保险相互杜
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( ）美国建立了联邦储备体系。
A:1910年
B:1911年
C:1912年
D:1913年
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《企业债券管理条例》属于我国证券市场的法律框架的（）层面。
A:国家法律
B:行政法规和法规性文件
C:部门规章奥鹏四川农业大学23年秋季新学期作业参考
D:自律规则
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区域层次的规范的典型代表是（）在金融服务领域制定的众多的法律文件。
A:欧共体
B:独联体
C:华约组织
D:北约组织
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检查贷款，检查信用证，银行承兑汇票、对外担保等表外业务是常规现场检查中的( )。
A:资产质量检查
B:资本充足状况检查
C:管理与内控检查
D:盈亏状况检查
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具有国际条约效力的世界贸易组织( )只涉及外资金融机构的准入问题，并没有涉及外资金融机构的监管。
A:服务贸易总协定
B:国际软法
C:国际银行法
D:新资本协定
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处理问题银行的–般措施有；贷款挽救，担保，并购、( )等。
A:转让
B:设立过渡银行
C:收购
D:清算
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（）在总结主要工业国家银行监管的成功经验和广泛征求新兴国家意见的基础上，提出了衡量银行监管有效性的最低标准。
A:巴塞尔银行监管委员会
B:巴塞尔协议
C:巴塞尔资本金协议
D:巴塞尔组织
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合作社对社员的股金，借款和存款均实行低利，以此作为资金的使用费。合作社的赢利要用于增进社员福利属于( )原则。
A:民主管理
B:盈余分配
C:门户开放
D:股票等价让渡
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有效的金融监管体系必须具备三个最基本的要素是( )。
A:监管的主体
B:监管的客体
C:监管方案
D:监管的手段
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证券公司的( )不得在其他证券公司中兼职。
A:董事
B:经理
C:监事
D:业务员
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金融国际化会给一些( )的参与国带来不同程度的负面影响。
A:监管能力较弱
B:金融机构素质较低
C:制度不健全
D:金融人员知识匮乏
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IMF的主要业务包括( )。
A:监督成员国的外汇安排与外汇管制
B:与成员国进行定期或紧急磋商
C:为成员国之间就国际货币问题进行磋商与协调提供一个国际性论坛
D:向成员国提供短期资金融通即提供贷款或紧急资金援助
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市场约束发挥作用的前提条件有( )。
A:行为一致性
B:众多的购买者和参与者
C:生产要素的充分流动
D:充分信息
E:经济利益的可分性和所有权的确定性
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信息包括( )。
A:内部财务信息
B:运作信息
C:合规性信息
D:有影响决策的外部信息
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金融监管法制的趋同化是指，各国在监管模式及具体制度上（）而日趋接近。
A:相互影响
B:相互制约
C:相互协调
D:互补干涉
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金融监管主体之间建立信息共享、工作互助合作等协调机制，可以( )。
A:避免重复监管
B:节约监管成本
C:提高监管效率
D:实现监管效益最大化
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非现场检查具有（）优点。
A:预警性
B:全面性
C:连续性
D:完整性
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商业银行呆账准备金的计提和冲销方法有( )。
A:直接冲销法
B:普通准备法
C:加权准备法
D:特别准备法 .
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信息披露制度，又称信息公开制度或公示制度，也有学者称“企业经营内容公开制度”。
A:对
B:错
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放松金融监管的理论是对政府金融监管的全面否定和摒弃。
A:对
B:错
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中国证券业协会的最高权力机构是由全体会员组成的会员大会。
A:对
B:错
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发行人、上市公司依法披露的信息，必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
A:对
B:错
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证券公司债权人依法向法院申请证券公司破产的，证券公司必须在得知该事实之日起一个工作日内报告中国证监会。
A:对
B:错
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第 14 届国际银行监督官大会在墨西哥召开。
A:对
B:错
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《反国外行贿法》由美国颁布。
A:对
B:错
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新协议中的三大支柱为：最低资本要求、资本充足的监管约束、市场约束。
A:对
B:错
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保险行业自律的意义不包括协调保险行业内部的各种关系。
A:对
B:错
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国际清算银行从事货币和金融问题的研究。
A:对
B:错
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如何理解金融监管的修正?
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简述加强金融监管国际合作的必要性。
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