四川农业大学《金融监管理论与实务（专升本)》2023年9月作业考核

奥鹏四川农业大学23年秋季新学期作业参考

《金融监管理论与实务（专升本)》2023年9月作业考核 – 补考-00001

在美国，早在（）年，得克萨斯州制定的“蓝天法”就规定发行证券须经特许。
A:1911
B:1999
C:1991
D:1919
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建立单一的市场行为监管机构和单一的审慎监管机构以分别保护消费者和系统稳定性是（）。
A:罗伯特?默顿提出
B:古德哈特认为
C:泰勒提出
D:L.V贝塔朗菲创立的
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国际清算银行在（）成立。
A:纽约
B:伦敦
C:巴黎
D:巴塞尔
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注册制的基本理念源于（）的法学家。
A:中国
B:日本
C:法国
D:美国
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理论上，监管结构有( )种。
A:机构型
B:功能型
C:目标型
D:ABC全选
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( ）巴塞尔银行监管委员会成立。
A:1975年
B:1974年
C:1976年
D:1973年
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（）年起我国开始对银行业推行贷款五级分类方法。
A:1996
B:1990
C:1998
D:2000
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保险公司应当于( )前将上一月的营业统计报表报送金融监督管理部门。
A:任意时间
B:每月月中
C:每月月初
D:每月月底
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19世纪末在经济发展较快的资本主义国家中( )成了企业管理的重要手段。
A:会计记账
B:会计牵制
C:内部控制
D:信息评价
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1992 年（）获得诺贝尔经济学奖，并与 2005 年获得诺贝尔经济学奖的奥曼和谢林，共同形成了两个里程碑式的颁奖。
A:加里?贝尔
B:奥曼
C:谢林
D:罗伯特?默顿
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商业银行是从事吸收公众存款、发放贷款，办理结算等业务的( )。
A:企业法人
B:政府机构
C:政府机关
D:事业单位
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( )往往不为金融市场主体所感知，甚至被完全忽视。
A:忽视信息行为
B:组织寻租行为
C:灾难短视行为
D:从众行为
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保险经纪人是指基于投保方的利益，为（）与保险人订立保险合同提供投保、缴费、索赔等中介服务，并向承保的保险方收取佣金的中介人。
A:受益人
B:投保人
C:保险中介人
D:保险经纪人
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保险公司对每一危险单位所承担的责任超过其实有资本金加公积金总和的（）的部分应当办理再保险。
A:0.1
B:9%
C:11%
D:8%
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为了保证金融风险预警指标体系的构建以及综合评价的顺利进行，首先应尽量选择( )的指标群。
A:无法量化
B:很难量化
C:可以量化
D:难以判断
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对于已上市的金融机构而言，( )是市场约束机制发挥作用的基本平台。
A:金融市场
B:资本市场
C:控制权
D:市场价值
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美国（）年颁布《公共事业持股公司法》。
A:1935年
B:1953年
C:1940年
D:1934年
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金融监管在监管内容上没有体现保证金融机构经营的（）。
A:安全性
B:流动性
C:风险性
D:营利性
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1992 10 月，国务院决定成立（）负责股票发行上市的监管，中国人民银行仍然对债券和基金实施监管。
A:国务院证券委员会和中国证券监督管理委员会
B:证监会和保监会
C:银监会和证监会
D:保监会、银监会和证监会
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英国《2000年金融服务和市场法》在（）时间获得下议院通过。
A:36673
B:2000年4月16日
C:2000年7月23日
D:2000年9月14日
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“银行矩阵”列出了监管的四个政策目标，这四个政策目标是〈）。
A:促进竞争市场
B:确保安全和健康
C:防止系统风险
D:提供消费者保护
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合作金融组织的业务风险包括( )。
A:信用风险
B:流动性风险
C:系统性风险
D:资本金风险
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目前，我国的金融监管机构有( )。
A:中国人民银行
B:中国银行业监督管理委员会
C:中国证券监督管理委员会
D:中国保险监督管理委员会
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世界银行的主要任务是（）。
A:向成员国提供解决国际收支暂时不平衡问题的短期外汇资金，以消除外汇管制
B:向各成员国提供发展生产的中长期贷款
C:向各成员国提供发展经济的中长期贷款
D:负责经济的复兴和发展
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中国人民银行管理银行间（）。
A:同业拆借市场
B:债券市场
C:外汇市场
D:黄金市场
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我国的存款保险标的包括（）。
A:活期存款
B:定期存款
C:定活两便存款
D:外币存款
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以下各项中属于系统性金融风险的是( ).
A:信用风险
B:市场风险
C:不可抗力的自然风险
D:法律风险
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金融安全网从流程角度划分，包括（）。
A:预防性管理
B:正常管理
C:应急管理
D:市场退出管理
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信托具有金融业务的基本职能有( ).
A:财务管理职能
B:融资职能
C:信用服务职能
D:社会投资职能
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信托可以提供的信用服务有( ).
A:代理发行股票
B:代理借收欠款
C:出租保管箱
D:代办贷款事宜
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信用评级的实质就是对金融机构债务偿付能力和违约风险的评估。
A:对
B:错
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保险商品的价格就是保费。
A:对
B:错
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为保障自己的利益不受损失，就必须在其他存款人之前从借款人处取回自己的存款。
A:对
B:错
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准确性是对公开信息的进一步要求，即信息须明白无误，不致使普通投资者产生误解。
A:对
B:错
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联合操纵指两个或两个以上有较强奥鹏四川农业大学23年秋季新学期作业参考实力的人联合组成临时性组织，共同运用操纵手段来操纵证券市场以牟取暴利的行为。
A:对
B:错
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外源性金融风险是指当国际金融系统出现大的金融动荡或金融危机的时候，本国金融市场受到外部冲击而遭受一系列损失的可能性。
A:对
B:错
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世界银行对用于生产目的的投资提供便利。
A:对
B:错
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市场风险是指来源于金融企业在其中活动的整个自然的、法律的、经济的、政治的和社会的环境的风险。
A:对
B:错
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衍生工具不属于金融创新活动。
A:对
B:错
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商业银行准人审批的重要内容之一就是对董事和高级管理人员的能力，品行和进行审查。
A:对
B:错
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试述保险机构偿付能力监管指标体系的结构及其构建基础?
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简述非现场检查监管与现场检查监管的关系。
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