奥鹏教育福建师范大学《个人理财规划》在线作业二

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福师《个人理财规划》在线作业二-00002

（ ）是社会保障制度的重要组成部分，是社会保险最重要的险种之一。
A:失业保险
B:医疗保险
C:社会养老保险
D:人寿保险
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反映借款人还款能力最直接也是最有效额的指标是（ ）。
A:个人月收入
B:家庭月收入
C:金融资产
D:房产及其他资产
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风险的三要素，风险因素、风险事故和损失的关系理解正确的是（ ）。
A:风险因素是引起风险事故间接原因
B:风险因素是引起损失的间接原因
C:风险事故是引起损失的间接原因
D:风险因素是引起损失的直接原因
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理财规划的必备基础是（ ）。
A:做好现金规划
B:做好教育规划
C:做好税收筹划
D:做好投资规划
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保险额度应该为家庭税后年收入的（ ）倍。
A:5倍
B:10倍
C:15倍
D:20倍
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按照理财规划师的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是（ ）。
A:客户分析-〉投资评估-〉投资实施 -资产配置-证券选择
B:客户分析-〉证券选择-〉资产配置-投资评估-〉投资实施
C:客户分析-〉资产配置-证券选择-〉投资实施 -投资评估
D:客户分析-〉投资实施 -投资评估-〉证券选择-资产配置
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单身期的理财优先顺序是（ ）。
A:职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划
B:现金规划、投资规划、大额消费规划、职业规划
C:投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划
D:现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划
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买入持有策略属于哪种类型的策略（ ）。
A:消极类型
B:激进类型
C:平衡类型
D:以上都不是
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家庭成长期的理财优先顺序是（ ）。
A:应急款规划、房产规划、保险规划、现金规划、大额消费规划、税务规划、子妇女教育规划
B:保险规划、现金规划、应急款规划、房产规划、大额消费规划、税务规划、子女教育规划
C:大额消费规划、税务规划、应急款规划、房产规划、保险规划、现金规划、子女教育规划
D:子女教育规划、大额消费规划、保险规划、投资规划、退休养老规划、现金规划、税务规划
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财产保险一般根据财产标的的（ ）来确定。
A:原购买价值
B:实际价值
C:可能产生的损失
D:按照购买价值的7折
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人身风险体现在哪些方面（ ）。
A:生命风险
B:健康风险
C:意外伤害风险
D:责任风险
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退休后可以利用的养老资源有哪些？（ ）
A:稳定的经常性收入
B:投资收入
C:房产租金收入
D:劳务收入
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下列关于理财规划的说法正确的有（ ）。
A:强调个性化
B:经常以短期规划方案的形式表现
C:通常由专业人士提供
D:是一项长期规划
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利率风险表现为（ ）。
A:重新定价风险
B:基准风险
C:收益曲线风险
D:选择权风险
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个人理财目标的设定需遵循以下原则（ ）。
A:区分长期目标与短期目标
B:目标必须切实可行
C:具体和量化财务目标
D:设定实现目标的日期
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消费贷款有哪些类型？（ ）
A:住房贷款
B:车辆贷款
C:信用贷款
D:企业贷款
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投资者的风险评估方法有哪些？（ ）
A:问卷法
B:访谈法
C:自评法
D:约谈法
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根据投资目标和策略，可以将基金划分为（ ）。
A:成长型基金
B:收入型基金奥鹏教育福建师范大学在线作业
C:平衡型基金
D:增长与收入型基金
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理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则（ ）。
A:整体规划
B:提早规划
C:现金保障优先
D:消费、投资与收入相匹配
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影响货币市场基金收益率的因素有哪些？（ ）
A:利率因素
B:费率因素
C:规模因素
D:趋同因素
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理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。
A:对
B:错
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理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。
A:对
B:错
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生命周期理论是个人理财规划的理论基础。
A:对
B:错
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在个人及家庭的财务管理中，我们倾向于处理现金而不是预期收入。
A:对
B:错
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现金规划来源于客户的短期需求，主要包括交易动机、谨慎动机或预防动机、投机动机、个人偏好。
A:对
B:错
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资产配置是指投资者根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配形成资产组合的过程。
A:对
B:错
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个人信用评分越高，意味着他的信用越好。
A:对
B:错
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家庭的财务报表包括家庭资产负债表、家庭利润表、家庭现金流量表、家庭收支表。
A:对
B:错
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投资者的风险承受能力与收入财富和教育呈正相关。
A:对
B:错
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财产保险是根据财产标的的购买价值来确定。
A:对
B:错
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