南开大学22秋学期《财务法规》在线作业二

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22秋学期（高起本1709-1803、全层次1809-2103）《财务法规》在线作业-00002

由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，银行通常将()看做对其市场价值最大的威胁。
A:市场风险
B:声誉风险
C:法律风险
D:流动性风险
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根据我国《证券法》的规定，证券公司能否从事证券自营业务？
A:证券公司均可以从事证券自营业务
B:证券公司均不得从事证券自营业务
C:证券公司只能从事由包销产生的证券自营业务
D:一部分证券公司可以从事证券自营业务
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蓝天股份公司(上市公司)的董事长甲，因单位房改急需款项，遂将其个人所有的蓝天股份公司股票质押给乙，借款10万元。有关该事例中质押合同效力的下列表述中，哪一个是正确的?
A:质押合同自甲与乙签订质押合同之日生效
B:质押合同自甲与乙办理质押合同登记之日生效
C:质押合同自甲取得乙的借款之日生效
D:质押合同因甲的股票不能设定质押而无效
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股票发行采取溢价发行的，其发行价格由下列哪项所述之人协商确定并报国务院证券监督管理机构核准？
A:发行人与代销的证券公司
B:发行人与包销的证券公司
C:发行人与证券交易所
D:发行人与承销的证券公司
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我国《票据法》的票据品种未包括()。
A:人民银行发行的央行票据
B:银行本票
C:定额本票
D:不定额本票
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下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述,正确的是()。
A:简单收益率在数值上大于时间加权收益率
B:简单收益率在数值小于时间加权收益率
C:简单收益率与时间加权收益率在大小上没有必然联系
D:简单收益率不会等于时间加权收益率
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根据《公司法》，单独或合计持有股份有限公司()以上股份的股东，有权向股东大会提出临时提案
A:百分之三
B:百分之五
C:百分之十
D:百分之十五
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在使用中文的前提下，可同时使用另一种通用文字作为会计记录文字的地区或单位包括()。
A:民族自治地方，经济特区的外商投资企业，国外企业和其他外国组织
B:民族自治地方，境内的外商投资企业、外国企业和其他外国组织
C:少数民族多的地区，经济特区的外商投资企业、外国企业和其他外国组织
D:少数民族多的地区，境内的外商投资企、外国企业和其他外国组织
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开证银行若受理申请人的开证申请，应收取不少于开证金额()的保证金。
A:20%
B:30%
C:40%
D:50%
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自然人在票据上签章()。
A:应当采取签名的形式
B:应当采取盖章的形式
C:应当采取签名加盖章的形式
D:可以采取签名或者盖章，或者签名加盖章的形式
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假设今天发行三年期债券，面值100元人民币，票面利率为4.25%，每年付息三次，如果到期收益率为4%，则债券债券价格为()。
A:100.69
B:101.52
C:102.44
D:103.35
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张某向王某借款1万元，约定年息为15％，并由李某提供了保证。现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是正确的?
A:如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任
B:如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任
C:该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任
D:该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任
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有限责任公司签发的股东出资证明书应当载明()
A:法定代表人
B:公司登记日期
C:股东的姓名或者名称及住所
D:公司注册资本
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会计监督是指()。
A:单位内部监督
B:国家监督
C:社会监督
D:以上均是
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下列有关股份有限公司董事的陈述，错误的是 ()
A:每届任期不得超过三年
B:任期届满可以连选连任
C:一个股份有限公司最多可有十九位董事董事
D:在任期内辞职导致董事会成员低于法定人数，无论何种情况下，在改选出的董事就任前，辞职董事也不应再履行其董事职务
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银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其()蒙受损失的可能性。
A:存款
B:资产和预期收益
C:声誉
D:自有资本金
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会计从业资格证书年度检查验证制度，一般()进行一次。
A:半年
B:一年
C:二年
D:三年
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成长型基金的基本目标为()。
A:追求稳定的经常性收入
B:追求资本增值
C:追求超越市场表现的投资业绩
D:经常性收入与资本增值兼顾
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下列有关信托财产的独立性的说法哪一种是不正确的()。
A:信托财产不属于受托人的破产财产
B:信托财产不属于受托人的遗产
C:信托财产不属于受托人的固有财产
D:受托人可以用其固有财产同信托财产进行交换
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下列关于有限责任公司股东用于出资的非货币财产的说法，哪项是错误的()
A:应当是无形财产
B:可以用货币估价
C:可以依法转让
D:不违背法律禁止性规定
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关于基金临时报告，下列说法正确的是()。
A:基金临时报告须经上市的证券交易所核准后予以公告同时上报中国证监会
B:基金临时报告须经中国证监会核准后予以公告，同时上报上市的证券交易所
C:基金投资的上市公司出现重大事件，基金应编制临时报告并予以公告
D:基金投资的上市公司出现重大事件，由于上市公司已经公告基金无需再行公告
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基金管理公司的主要发起人应当是()。
A:证券公司
B:商业银行
C:信托投资公司
D:市场信誉较好、运作规范的上市公司
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某商业银行发放的下列贷款，应计入不良贷款的有？()
A:甲公司的一笔流动资金贷款于本周到期，现银行同意其延展还款期1个月
B:乙公司的一笔房地产项目贷款于2005年6月到期，2004年7月该项目因资金短缺而停建
C:丙公司的一笔委托贷款于2005年9月到期，2004年7月该公司已进入破产清算程序
D:丁公司的一笔拖欠多年的固定资产贷款，现已按规定以呆账准备金予以冲销
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1995年10月2日张某向刘某借款2000元，同?时签订了一份质押 合同 ，由张某于1995年10月5日?将一头受胎的母牛作为质物交付给刘某。同年11月8?日母牛产小牛一只。下列表述哪些是正确的?
A:质押合同生效时间为1995年10月2日
B:质押合同生效时间为1995年10月5日
C:小牛应归张某所有
D:刘某在接受还款前有权占有小牛
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下列关地监事会的说法哪些是正确的？
A:国有独资公司由国家授权投资的机构或者国家授权的部门依照法律，行政法规的规定，对其国有资产实施监督管理，不设监事会
B:国有独资公司设监事会，监事会主要由国务院或者国务院授权的机构，部门委派的人员组成，并有公司职工代表参加
C:有限责任公司，股东人数较少和规模较小的，不设监事会，可以设1至2名监事
D:监事会有提议召开临时股东会的权力
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甲公司现有净资产6000万元，拟对外进行投资，董事会形成了如下意见，()意见是正确的
A:甲公司向其他公司投资，只能承担有限责任
B:甲公司向其他公司投资，经股东会或股东大会同意，可以承担无限责任
C:甲公司是国务院规定的高新技术企业，其向其他公司的累计投资额可以是4500万元
D:甲公司是国务院规定的投资公司，其向其他公司的累计投资额可以是4000万元
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国有独资公司董事会的职权主要有()。
A:行使股东会的部分职权，决定公司的一些重大事项
B:决定公司的合并、分立
C:决定公司的经营计划和投资方案
D:决定公司内部管理机构的设置
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何云将自己的一批货物出质给潘龙，但潘龙将这批货物放置在露天地里风吹日晒，何云可以主张怎样的权利?
A:有权要求潘龙妥善保管该批货，如果潘龙不妥善保管，则该质押关系解除
B:有权要求潘龙承担保管不善致这批货物损失的民事责任
C:有权要求将这批货物提存
D:有权提前清偿债权而请求返还质物
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信托财产具备的特性是()。
A:独立性
B:相关性
C:物上代位性
D:有限性
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下列哪些属于法律禁止的证券交易行为?
A:发行人在公司成立之日起3年内转让其所持股票
B:公司董事、经理、监事在任职期间转让本公司股票
C:为股票发行出具审计报告的专业人员在该股票承销期内买卖该种股票
D:为上市公司出具法律意见书的律师在该文件公开后5日内买卖该公司股票
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依据国家法律、法规和基金契约的规定，基金管理人的主要职责有()。
A:管理并运作基金资产
B:按规定披露基金信息
C:向基金持有人支付收益
D:招集基金份额持有人大会
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依我国《担保法》规定，##选项所列 合同 中哪些合同债务人不履行债务的，债权人享有留置权?
A:保管合同
B:租赁合同
C:运输合同
D:加工承揽合同
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某股份有限公司的董事会由11名董事组成，该董事会在一次董事会会议上的下列行为中()行为违反了公司法的规定
A:因一名副董事长生病无法按时出席董事会会议，因会议将讨论与法律有关的问题，便写出书面的授权委托书，委托其律师代为出席并代为表决
B:该次董事会会议通过了增加公司注册资本的决议
C:该次会议的所有决议事项均记载在会议记录中，会后，主持会议的董事长和记录员签名存档
D:该次会议在表决时，要求董事会作出的决议，必须经全体董事的过半数通过
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在民事信托业务中涉及的民事法律范围包括()。
A:劳动法
B:继承法
C:保险法
D:民法
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依《股票发行与交易管理暂行条例》的规定，设立股份有限公司申请公开发行股票，必须符合下列哪些条件？
A:其发行的普通股限于一种，同股同权
B:发起人认购的股本数额不少地公司拟发行的股本总额的35
C:发起人在近3年内没有重大违法行为
D:在公司拟发行的股本总额中，发起人认购的部分不少于人民币2000万元，但是国家另有规定的除外
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属于票据债务人的有()。
A:出票人
B:背书人
C:保证人
D:承兑人
E:支票付款人
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国有独资公司股东权由()行使
A:由国有独资公司股东会行使
B:由国家授权投资的机构或国家授权的部门亲自行使
C:国有独资公司董事会经过授权也可以行使部分股东的职权
D:国有独资公司监事会行使
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根据我国票据法，属于银行本票绝对必要记载事项的有()。
A:委托支付文句
B:出票日期
C:付款日期
D:收款人
E:付款人
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根据信托财产的不同，不动产信托可以分为()。
A:房屋信托
B:设备信托
C:土地信托
D:租赁型土地信托
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关于国有独资公司的国有资产的管理问题，以下 ()说法是正确的
A:国家授权投资的机构或者国家授权的部门依法对国有独资公司的国有资产实施监督管理经营管理
B:制度健全、经营状况较好的大型的国有独资公司，可以由国务院授权行使资产所有者的权利
C:大型的国有独资公司，可以由国务院授权行使资产所有者的权利
D:国有独资公司，可以行使资产所有者的权利
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城市信用合作社、农村信用合作社、邮政企业适用《商业银行法》。
A:错误
B:正确
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商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付存款利息
A:错误
B:正确
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根据《商业银行法》，国有独资商业银行应当向经国务院批准的特定贷款项目发放贷款。
A:错误
B:正确
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上市公司必须依照法律、行政法规的规定，公开公司经营情况、财务状况、公司涉及的重大诉讼等事项。
A:错误
B:正确
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封闭型投资基金的基金份额不得转让
A:错误
B:正确
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银行全面风险管理是对整个银行内各个层次的业务单位、各个种类风险的通盘管理。()
A:错误
B:正确
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商业银行经营货币时只转让使用权，保留所有权。
A:错误
B:正确
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生前信托的确立形式包括：个人遗嘱、信托契约和法院裁定命令。
A:错误
B:正确
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封闭式基金的募集不得超过国务院证券监督管理机构核准的基金募集期限，目前一般为6个月。
A:错误
B:正确
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自股份有限公司成立起三年内，发起人持有的本公司股份不得转让。
A:错误
B:正确
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