超前自学网【期末高分题集】[北京语言大学]《金融市场学》考核必备39
奥鹏期末考核
24127–《金融市场学》2022年北京语言大学期末复习题集
单选题：
（1）证券交易所按证券种类和价格归类汇总设竞价告示板，每种证券按买入价由高到低、卖出价由低到高排列，交易接到指令后，即可填写告示板的报价方式被称为（ ）。
A.专柜书面作业
B.上板作业
C.公告报价
D.告示竞价
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（2）存放在美国国境外银行的美元存款或从这些银行借入的美元贷款称为( )。
A.境外美元
B.亚洲美元
C.欧洲美元
D.石油美元
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（3）在以下债券中，收益最高的是（ ）。
A.政府债券
B.金融债券
C.企业债券
D.国际债券
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（4）投资者向经纪人贷款购买某种证券，并将这种证券作为抵押品交给经纪人，以期待从购买的证券日后的价格上涨中获利的行为称为（ ）。
A.保证金买短
B.保证金卖短
C.保证金买长
D.保证金卖长
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（5）当利率上升时，国库券的价格（ ），对于持有者而言，市场对于国库券有（ ）的收益要求。
A.下降，较低
B.下降，较高
C.上升，较低
D.上升，较高
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（6）市场利率下降时，债券贴现率必然（ ），转让债券的收益率必然（ ）。
A.下降、下降
B.上升、上升
C.上升、下降
D.下降、上升
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（7）在中国境内注册的公司所发行的，以人民币标明面，供外国投资者和中国香港、澳门、台湾地区投资者以外币认购，只能在香港联交所上市的交易的股票是（ 0。
A.A种股票
B.B种股票
C.H种股票
D.N种股票
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（8）一旦发生严重的通货膨胀，银行一般会大幅度（ ）利率。
A.降低
B.维持
C.提高
D.浮动
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（9）以一定的本币为标准，折算成若干数额的外币来表示其汇率，也就是用外币来给本币标价的方法是（ ）。
A.直接标价法
B.间接标价法
C.外币标价法
D.本币标价法
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（10）某金融中心挂牌的汇率表是1英镑=1.5208美元，1欧元=0.9746美元，那么，英镑与欧元的汇率是（ ）。
A.1英镑=1.4822欧元
B.1英镑=1.5604欧元
C.1英镑=1.4903欧元
D.1英镑=0.6408欧元
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（11）在通货膨胀期间，人们的储蓄存款和所有以货币计算偿付的债权的实际价值都会随着物价的上涨而（ ）。
A.增加
B.减少
C.不变
D.增加或减少
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（12）在日本，订有回购协议的债券售出业务被称为（ ）。
A.债券现先
B.债券回购
C.债券转让
D.债券出售
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（13）交易者授权经纪人按照下单时市场的最好价格执行买卖的交易命令是（ 。
A.市价委托单
B.限价委托单
C.指定价格委托单
D.止损委托单
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（14）以下不属于基本金融工具的是（ ）。
A.商业票据
B.股指期货
C.债券
D.股票
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（15）金融市场上的（ ）剧烈波动，吸引了更多的投资者。
A.利润
B.利润率
C.收入
D.价格
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（16）在欧美各国，证券承銷人多为（ ）。
A.商人银行
B.投资银行
C.证券公司
D.储蓄银行
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（17）利用不同交割期所造成的汇率差异，在买入或卖出即期外汇的同时，卖出或买入远期外汇，称之为（ ）。
A.时间套汇
B.地点套汇
C.直接套汇
D.间接套汇
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（18）货币市场是指 ( )
A.买卖各国货币的市场
B.外汇市场
C.短期资金交易场所
D.一年以上资金借贷场所
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（19）一般说来，发行量大的大公司企业宜用（ ）的方式发行，对发行人来说较简单，在费用上体现规模经济。
A.私募
B.公募
C.直接公募
D.间接公募
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（20）再贴现是（ ）。
A.中央银行的负债业务
B.中央银行的授信业务
C.中央银行的资产业务
D.商业银行的授信业务
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（21）机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为（ ）。
A.店头市场
B.议价市场
C.公开市场
D.第四市场
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（22）企业是经济活动的中心，因此也是金融市场运行的（ ）。
A.中心
B.基础
C.枢纽
D.核心
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（23）金融市场的主体．是指（ ）。
A.金融工具
B.金融中介机构
C.金融市场的交易者
D.金融市场价格
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（24）费里德曼的货币需求理论认为，货币需求函数具有( )的特点。
A.不稳定
B.相对稳定
C.不确定
D.相对不稳定
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（25）银行汇票是指（ ）。
A.银行收受汇票
B.银行承兑的汇票
C.银行签发的汇票
D.银行贴现的汇票
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（26）基本分析与技术分析相对应，其核心目的是确定（ ）。
A.股票的投资价值
B.股票的价格
C.股利分配
D.预测利润
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（27）银行汇票是指（ ） 。
A.银行收受的汇票
B.银行承兑的汇票
C.银行签发的汇票
D.银行贴现的汇票
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（28）股票行市的最大特点是（ ）。
A.收益高
B.风险大
C.波动性较强
D.变幻莫测
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（29）股份制商业银行内部组织结构的设置分为所有权机构和经营权机构。在下列机构中，属于常设经营决策机关的是( )。
A.理事会
B.监事会
C.股东大会
D.董事会
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（30）世界上第一个期货交易所于1570年产生于 ( ) 。
A.芝加哥
B.东京
C.伦敦
D.新加坡
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（31）作为盈利性的法人企业，（?????）是证券市场的重要参加者和中介机构。
A.证券交易所
B.投资银行
C.商人银行
D.证券公司
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（32）股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，这种发行是（ ）。
A.市价发行
B.折价发行
C.平价发行
D.溢价发行
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多选题：
（1）影响股票供求关系进而造成股价波动的市场因素有（ ）。
A.心理预期
B.投资者的动向
C.信用交易规模
D.投机者的套利行为
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（2）股票的场外交易的主要形式有（ ）。
A.第二市场交易
B.第三市场交易
C.第四市场交易
D.柜台交易
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（3）金融市场的主要作用有（ ）。
A.便利筹资
B.便利投资
C.方便资金的转换
D.合理引导资金流向
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（4）国库券与其他期限相同的金融工具相比，具有以下特点（ ）。
A.风险性最低
B.流动性低
C.风险性高
D.流动性高
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（5）金融市场的特征主要有（ ）。
A.交易对象多样
B.交易工具和交易方式单一
C.高风险性与高收益性并存
D.要求交易者有较高的专业水平
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（6）货币市场的参与者由机构参与者和专业人员组成。专业人员主要包括（ ）。
A.经纪人
B.交易商
C.承销商
D.做市商
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（7）银行购买商业票据主要目的是（ ）。
A.为消费者提供消费信贷
B.充当二线准备金
C.取得再贷款的贴现工具
D.取得长期稳定的资金来源
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（8）按照发生信用关系的双方当事人的种类划分,可以将信用分为( )几大类。
A.合作信用
B.银行信用
C.民间信用
D.消费信用
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（9）以下属于二板市场的是（ ）。
A.NASDAQ
B.EASDAQ
C.香港创业板市场
D.纽约交易市场
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（10）按照成交后是否立即交割，金融市场可以分为（ ）。
A.货币市场
B.资本市场
C.现货市场
D.期货市场
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（11）按发行主体的不同，债券可以分为（ ）。
A.政府债券
B.公司债券
C.机构债券
D.金融债券
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（12）以下属于商业票据的是（ ）。
A.本票
B.汇票
C.存款凭证
D.国债
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（13）以下因素中对利率的变动产生重大影响的是（ ）。
A.经济周期的运动
B.国际利率水平
C.人们的心理预期
D.通货膨胀和通货紧缩
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（14）可供贴现的票据主要有（ ）。
A.商业本票
B.商业汇票
C.银行承兑汇票
D.政府债券
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（15）股票市场基本的投资特点是（ ）。
A.专业性强
B.资本数量小
C.预期收益率高
D.风险小
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（16）债券发行条件包括（ ）。
A.债券利率
B.计息方式
C.偿还期限
D.发行价格
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（17）特殊股票主要有（ ）。
A.优先股
B.先配股票
C.多权股票
D.限制表决权股票
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（18）总的来说，货币的职能可以概括为以下几个方面（ ）。
A.价值尺度
B.交换媒介
C.支付手段
D.世界货币
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（19）影响股票供求关系进而造成股价波动的心理因素有（ ）。
A.利率
B.谣言
C.预期
D.盲目性
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（20）影响股票供求关系进而造成股价波动的经济因素有（ ）。
A.公司的经营状况
B.国民经济发展前景
C.金融形势
D.财政状况
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（21）一种票据的发行，必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提，这种票据是（ ）。
A.汇票
B.本票
C.支票
D.即期汇票
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（22）我国企业现有股票种类包括 ( )
A.A股
B.B股
C.C股
D.D股
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（23）我国金融市场的要素（ ）。
A.种类少
B.种类多
C.规模小
D.规模大
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（24）在票据的各种特征中，最重要的特征是（ ）。
A.设权性
B.无因性
C.流通性
D.要式性
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（25）我国同业拆借市场逐步形成和发展的条件和原因有（ ）。
A.中央銀行制度的建立
B.存款准备金制度的实施
C.多元化金融机构格局的形成
D.高度集中统一的金融体制
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（26）对期权合约购买者来说，有限的是 ( ) 。
A.数量
B.收益
C.风险
D.损失
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（27）财务公司作为非银行金融机构，其主要业务是（ ）。
A.办理票据承兑
B.向企业发放抵押贷款
C.向消费者发放消费贷款
D.向企业发放长期贷款
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（28）资本市场上的交易工具主要有（ ）。
A.货币头寸
B.票据
C.证券
D.股票
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（29）场外交易的参与者主要有（ ）。
A.证券商
B.股票出售者
C.股票购入者
D.银行机构
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判断题：
（1）利率表明了债务人为了获得一定时限内的一定数量的货币的使用权所支付的总价格。
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（2）投资债券的安全性要大于投资股票。
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（3）中央银行在使用公开市场业务时，主要的操作工具是短期国债。
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（4）在金融市场中，增加购买有助于价格的上升或平抑价格下降的趋势；增加出售有助于抑制价格的上升或者造成价格的下降。
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（5）借助于中介机构进行债券发行，可以有效地摊薄成本。
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（6）商业票据的发行往往局限于商业企业。
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（7）金融债券的风险性和流动性要强于政府债券。
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（8）进入货币符号时代以后,国家用法律条文规定了货币符号的“无限法奥鹏期末考核偿能力”。
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（9）各国中央银行法一般禁止中央银行在一级市场上参与国债交易，并且严格限制可供交易的国债种类。
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（10）回购协议实际上是一种有抵押品的长期借款。
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（11）纽约证券交易所只经营已发行上市的股票、债券，属二级市场。
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填空题：
（1）金融市场的客体是指金融市场的##。
1、
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（2）货币市场是指##交易场所。
1、
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（3）财务公司作为非银行金融机构，其主要业务是向企业发放##、向消费者发放消费贷款。
1、
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（4）金融市场的主体是指##。
1、
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（5）商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中央银行所做的票据转让行为，称之为##。
1、
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（6）再贴现是中央银行的##。
1、
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（7）债券分为实物债券，凭证式债券和记帐式债券的依据是##。
1、
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（8）场外交易的主要形式有##和第三市场交易。
1、
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（9）期权价格是以##为调整依据。
1、
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问答题：
（1）金融市场的主要功能是什么？
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（2）简述金融市场的不同管理手段的含义及作用。
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（3）简述大额可转让定期存单的优点。
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（4）简述证券投资基金的特点。
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（5）简述债券的特征。
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（6）比较本票、汇票、支票之间的异同。
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案例分析题：
（1）随着美国开始推出第二轮量化宽松的货币政策，也就是超量发行货币，新兴市场国家都面临热钱流入的严峻态势，我国也不例外。对此，国家外汇管理局副局长邓先宏表示，我国不存在大规模热钱流入的问题。请根据所学知识，谈谈什么是热钱，它对我国经济具有什么样的影响？
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（1）热钱（Hot Money），又称游资，或叫投机性短期资金，热钱的目的在于用尽量少的时间以钱生钱，是只为追求高回报而在市场上迅速流动的短期投机性资金。热钱的目的是纯粹投机盈利，而不是制造就业、商品或服务。（2）危害：造成经济的虚假繁荣；扰乱金融秩序；加大人民币对外升值的压力；使经济剧烈波动，影响市场（3）对中国经济影响：降低了货币供给和货币政策的自主性；限制了货币政策工具的使用；削弱了货币政策效果。
（2）据《21世纪经济报道》消息，为了筹集稳定中长期资金，降低负债成本，交通银行、民生银行、兴业银行、招商银行、中国银行、华夏银行、北京银行等相继发布金融债发行计划或赴港人民币债券发行议案，7家银行预发金融债(含香港人民币债券)共4476亿元。请查阅先关资料，了解金融债券的概念和作用，并讨论它对于银行具有哪些影响。
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（3）金融衍生产品是指以货币、债券、股票等传统金融产品为基础，以杠杆性的信用交易为特征的金融产品。美国金融危机就和金融衍生品有非常大的关系，根据大家所学，谈谈金融衍生品的特点，以及它们如何能对于金融市场造成如此大的影响。
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（1）衍生金融工具是指从传统的金融工具中派生出来的新型金融工具。它的存在依附于传统的金融活动和金融交易。（2）其最大的特点是能够以少量资金从事数倍乃至数十倍的交易，因而具有高风险性，高投机性和高收益性。
