超前自学网【期末高分题集】[东北财经大学]《金融市场学》考核必备66
奥鹏期末考核
36552–《金融市场学》2022年东北财经大学期末复习题集
单选题：
（1）在整个经济体系中，经济活动的中心是（ ）。
A.企业部门
B.政府部门
C.家庭
D.个人
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（2）（ ）是两个对手之间的合约，合约中双方同意在一段时期之后向另一方支付它们的债务发行的支付流，交换的是不同债务的现金流，而不是交换本金本身，在此类交易中，本金数量是相等的，称为交易的名义本金。
A.互换
B.期权
C.期货
D.远期
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（3）国库券发行时竞争性投标和非竞争性投标的区别在于（ ）。
A.竞争性投标报出认购数量和价格，非竞争性投标只报出认购数量
B.非竞争性投标报出认购数量和价格，竞争性投标只报出认购价格
C.竞争性投标报出认购数量和价格，非竞争性投标只报出认购价格
D.非竞争性投标报出认购数量和价格，竞争性投标只报出认购数量
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（4）由于可转换债券附有一般债券所没有的选择权，可转换债券利率一般（ ）普通公司债券利率。
A.低于
B.等于
C.高于
D.无法确定
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（5）外汇市场的实际操作者是（ ）。
A.财政部
B.外汇银行
C.中央银行
D.外汇经纪人
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（6）下列说法不正确的是（ ）。
A.期货合约是标准化合约
B.期货合约是场内交易产品
C.期货合约采取实物交割方式
D.进行期货交易需要缴纳保证金
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（7）金融衍生工具产生的最主要的原因是（ ）。
A.为了满足人们规避风险和保值的需求
B.为金融机构带来了拓展业务的机会
C.加剧了金融业的竞争，提高了金融体系的效率
D.降低了筹资成本，促进了经济增长
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（8）在其他条件不变的情况下，利率的提高会（ ）。
A.缩减即期消费，增加储蓄
B.缩减即期消费，缩减储蓄
C.增加即期消费，增加储蓄
D.增加即期消费，缩减储蓄
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（9）证券市场按层次结构关系，可以分为（ ）。
A.发行市场和流通市场
B.集中市场和场外市场
C.股票市场和债券市场
D.国内市场和国际市场
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（10）（ ）不是衍生工具对金融市场的正面影响。
A.为金融机构带来了拓展业务的机会
B.加剧了金融业的竞争，提高了金融体系的效率
C.降低了筹资成本，促进了经济增长
D.为企业带来了巨额利润
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（11）投资基金在美国一般被称为（ ）。
A.单位信托基金
B.共同基金
C.投资基金
D.证券投资信托
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（12）股票市场价格的最直接影响因素是（ ），其他因素都是通过该因素而影响股票价格。
A.供求关系
B.公司经营状况
C.宏观经济因素
D.政治因素
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（13）理性预期理论认为，在没有新信息的条件下，对下期利率的最佳预期可能是（ ）。
A.当期利率
B.历史利率
C.预期调整后的当期利率
D.以上皆不对
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（14）一般而言，证券卖出者信用、证券流动性越高，回购利率（ ）。
A.高
B.相同
C.低
D.无法确定
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（15）同业拆借的期限最长不得超过（ ）。
A.半年
B.一年
C.二年
D.三年
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（16）欧洲货币体系正式起动于（ ）。
A.1971年
B.1975年
C.1979年
D.1991年
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（17）企业对外筹资的主要渠道不包括（ ）。
A.发行股票
B.发行债券
C.向银行等金融机构借款
D.民间借贷
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多选题：
（1）按金融载体不同，期权可以分为（ ）。
A.股票期权
B.外汇期权
C.利率期权
D.双向期权
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（2）我国目前不允许发行（ ）。
A.比例股票
B.普通股票
C.份额股票
D.法人股票
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（3）金融市场不完全信息产生的主要原因有（ ）。
A.搜集信息成本较高
B.信息具有可选择性
C.信息需求不足
D.信息不真实
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（4）短期国库券的特征有（ ）。
A.违约风险极小
B.适销性好
C.面额小
D.流动性强
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（5）关于看涨期权，正确的说法有（ ）。
A.看涨期权卖方的最大亏损为无限大
B.看涨期权卖方的最大盈利为期权费
C.当市场价格大于协议价格时，看涨期权的买方会盈利
D.看涨期权买方的最大亏损为无限大
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（6）抛补利率平价理论的缺陷在于（ ）。
A.没有考虑交易成本
B.假定不存在资本流动障碍
C.假定资金规模有限
D.假定资金规模无限
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（7）隔期回购的标准到期日通常有（ ）。
A.7天
B.10天
C.14天
D.21天
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（8）外汇市场的运行机制包括（ ）。
A.供求机制
B.汇率机制
C.利率机制
D.风险机制
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（9）金融市场在使得储蓄向投资转化方面的影响主要有（ ）。
A.为融资者提供融资决策标准
B.为融资者提供了各类期限、收益水平、流动性，但不能为融资者选择何种融资工具与融资方法提供依据
C.为融资者提供了各种融资服务
D.金融市场集中了资金供给，为融资者提供了资金来源
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（10）决定可贷资金供给的因素有（ ）。
A.固定资产出售收入
B.银行新创造信用
C.货币反储藏
D.个人、企业和政府的当前储蓄
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（11）金融市场发挥财富功能的基础在于（ ）。
A.与实物形式相比，金融产品具有价值的增值特性
B.金融市场在发挥财富功能时可大大降低社会成本。
C.金融市场使财富的转换变得异常简单。
D.金融市场所提供的财富形式是各种金融资产，这些资产有相对奥鹏期末考核发达的交易和流通市场
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（12）同业拆借市场所进行的交易主要有（ ）。
A.头寸拆借
B.同业借贷
C.证券交易
D.回购
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判断题：
（1）如果外汇供过于求，则外汇汇率上升。（ ）
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（2）金融机构的经营目标为：在保证具有足够流动能力的前提下，获得最大利润。（ ）
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（3）利率互换的基本形态为固定利率对浮动利率互换，用于计算利率的名义本金在互换期间保持不变。（ ）
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（4）按证券的募集方式不同，可以分公募证券和私募证券。（ ）
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（5）理性预期理论的重要假设中证券市场中存在未利用的盈利机会。（ ）
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（6）金融市场是资金融通活动及实现资金融通的场所的总和。国民经济中的资金循环如果有金融市场介入，那么就会产生资金的融通。（ ）
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（7）根据金融交易合约的性质不同金融市场可分为短期金融市场和长期金融市场。（ ）
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（8）欧洲美元存单是美国境外银行发行的以美元为面值的一种可转让定期存单。（ ）
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（9）住房抵押贷款采用等额本息还款，则最初还款额中，绝大部分偿还本金，少部分偿还利息，随着到期日临近，还款额中大部分为利息、少部分为本金。（ ）
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（10）股票指数期权合约交易的保证金要求比较低。（ ）
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（11）美国式期权允许期权购买者在到期日那天或在那天以前的任何一天行进交易。（ ）
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（12）企业储蓄规模取决于两个因素：企业利润水平、企业负债水平。（ ）
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（13）债券的流通市场只代表债券债权的转移，并不创造新的实际资产或金融资产，但代表社会总资本存量的增加。（ ）
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（14）债券的价值是指持有该债券未来所有现金收入的现值。（ ）
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（15）远期汇票必须经过承兑才有实际意义。（ ）
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（16）远期交易的主要目的是确定将来交割的实际价格，从而固定成本和收益，达到保值的目的。（ ）
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（17）巴塞尔协议将资本对风险加权资产的最低目标标准比率定为8％，其中核心资本成分至少为4％。（ ）
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（18）风险承受能力评估为“保守”型的客户，不能申请参加创业板市场交易。（ ）
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（19）期货合约属于无形商品。（ ）
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（20）如果买卖价差很大，是债券价格的2%或3%，则表明市场中的流通量过小，投资者需要支付的交易成本较大。（ ）
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（21）利率互换指两笔债务以利率方式相互掉换，一般期初或到期日都没有实际本金的互换，不过把它当作名义本金，而交换的只是双方不同特征的利息。（ ）
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论述题：
（1）论述金融期货的风险。
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（2）为什么说金融市场是各国政府宏观经济调节机制的重要组成部分，也是政府宏观经济政策的作用点？
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2.其次，金融市场的培育与成长，有助于国家产业政策的实施。世界各国在经济发展的不同阶段有着不同的产业导向和产业政策，对国家鼓励发展和政府扶持的产业和产品，政府通常会通过税收政策、价格政策、金融政策等予以支持，其中金融政策是十分有效的手段。比如信贷倾斜、优惠利率和贴息政策可以鼓励那些政府认为需要优先发展的行业和企业更容易地获得资金，以加快发展。上市政策可以鼓励那些竞争性企业充分利用资本市场快速成长，创业板市场的设立对于鼓励高新技术企业和中小企业发展发挥着越来越大作用，等等。
3.最后，金融市场是中央银行货币政策的传导渠道和实施场所。中央银行的货币政策是世界各国与财政并行的重要经济政策。借助于货币政策手段，各国货币当局可以通过调节货币供应总量和基准利率影响经济运行的金融环境，从而对总体经济发挥调节与控制作用。货币政策工具的选择与运用需要依赖金融市场所提供的运行环境，货币政策效果也仰赖金融市场的合理反映与有效传导。
（3）论述金融国际化。
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简答题：
（1）简述风险投资的特点。
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（2）简述外汇市场的概念。
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（3）简述古典利率理论的局限性。
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（4）金融恐慌论认为，东南亚金融危机的主要原因是什么？
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（5）简述布雷顿森林体系的主要内容。
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（6）举例说明互换的风险。
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（7）简述违约风险的度量方法中金融分析家的评估。
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（8）内部控制制度运行机制有哪些？
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（9）简述中央银行金融监管的主要内容。
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（10）简述优先股筹资的优缺点。
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（11）简述银行承兑汇票的二级市场。
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（12）马克思的金融体系内在脆弱性假说的主要内容是什么？
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（13）互换市场的主要功能有哪些？
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（14）简述收益率与价格的关系。
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（15）简述期货合约和远期合约的区别。
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（16）什么是非系统性风险？
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名词解释：
（1）信息不对称
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（2）期权
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