西安交通大学《金融市场学》期末考试必备题集

奥鹏期末考核

42754–西安交通大学《金融市场学》奥鹏期末考试题库合集

单选题：
（1）股票的票面价值是指()
A.有面额股票的票面标明的金额
B.有面额股票的市场价格
C.无面额股票的票面标明的每股占公司资本总额的比例
D.无面额股票的市场价格
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（2）金融工具的流动性不受以下哪个因素的直接影响：
A.金融工具的偿还期；
B.金融工具的盈利率；
C.金融工具发行者的资信水平；
D.金融市场利率。
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（3）回购协议市场的发展有助于()
A.扩大国债交易规模
B.中央银行控制同业拆借市场
C.减轻股票市场的压力
D.增强中央银行对商业银行的资金控制
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（4）与信用评级机构评定一般公司债券等级时考虑的发行者自身因素没有直接关系的选项是：
A.流动资产与流动负债比率、能迅速变现的资产比例、现金和视同现金的资产比例；
B.流动负债比率、纯资产对长期负债的比率，长期负债占全部自有资本的比率；
C.宏观经济形势和国际收支状况；
D.公司领导干部、管理人员及职工的素质。
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（5）在以下关于现货交易的表述中，错误的是：
A.现货交易一般不能用对冲了结；
B.现货交易中一般允许有3-5天的交割期限；
C.现货交易是股票交易中最原始、最简单、最可靠的交易方式；
D.现货交易对于交易所的管理和要求比其他交易方式要高的多。
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（6）在以下选项中，通常与决定期权费大小无关的因素是()
A.期权合约的有效期
B.期权合约协定价格的高低
C.证券市场行情
D.交易双方的信用
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（7）票据贴现时贴现行付给持票人的净额取决于：
A.该票据的市场价格；
B.贴现时的市场资金供求奥鹏期末考核情况；
C.货币市场的利率水平和票据到期日；
D.贴现率和票据到期日。
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（8）贴现债券的实际收益率与票面利率相比()
A.高
B.相等
C.低
D.不确定
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（9）一般发展中国家外汇市场上，最主要的外汇需求项目是( )
A.商品进口外汇支出
B.对外援助外汇支出
C.劳务进口外汇支出
D.侨民汇款支出
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（10）投资基金()
A.由数目固定的投资者等额出资汇集成基金，然后交由专业性投资机构管理
B.是投资机构根据与投资客户商定的投资最佳风险目标和最小收益，进行金融投资
C.获得收益后由原投资者按出资比例分享，而投资机构本身则作为资金管理者获得资本利润
D.受益凭证是投资者在该基金中持有份额的证明
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（11）在以下关于金融债券与吸收存款的区别的表述中错误的是：
A.发行金融债券是为了解决特定用途的资金需要，吸收存款的目的是扩大信贷资金总量，无明确的使用目的；
B.存款的存入或支取及其额度金融机构不能掌握主动权，发行金融债券是金融机构的被动负债，增强了筹资的主动性和灵活性；
C.金融债券一般有明确的期限规定，不能提前支取；
D.金融债券的利率高于同期存款利率，筹资成本高，吸收同期存款利率较低。
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（12）债券的发行方式按是否事先确定发行总额可以分为：
A.公募发行和私募发行；
B.直接发行和间接发行；
C.招标发行和非招标发行；
D.卖出发行和定额发行。
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（13）香港的汇率制度是( )
A.清洁浮动
B.蠕动汇率制
C.联系汇率制
D.金本位制
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（14）从大的方面看，资金供给者与资金需求者之间的融资活动有哪两种基本形式()
A.直接融资和间接融资
B.股票融资和债券融资
C.股票融资和银行贷款
D.商业票据融资和银行贷款
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（15）外汇期货市场的作用不包括()
A.提供了外汇市场交易的保值工具
B.消除了外汇市场上的信用风险
C.创造了有利于长期投资者的投资工具
D.提供了有效率的中心市场
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（16）官方公布的未剔除通货膨胀因素的汇率是（ ）
A.名义汇率
B.实际汇率
C.固定汇率
D.浮动汇率
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（17）以下关于债券与股票的比较的表述种错误的是：
A.债券与股票表明的关系不同；
B.债券与股票投资者的权利和义务不同；
C.债券与股票收益的决定相同；
D.债券与股票的发行者不同。
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（18）在以下关于票据贴现市场管理的表述中，错误的是：
A.再贴现政策的管理权集中于中央银行；
B.中央银行再贴现的票据的条件一般是能够自动清偿的、短期、非投机性、真实票据；
C.再贴现率的调整权通常由中央银行和财政部共同管理；
D.中央银行根据经济形势及市场货币流通情况决定再贴现政策的调整方向及幅度。
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（19）下列因素中，哪一个不是外汇经纪人佣金下降的原因：
A.外汇经纪人之间的竞争；
B.外汇市场交易规模的扩大;
C.远程通讯、网络技术、电脑报价系统的广泛应用；
D.银行间直接进行交易的可能性增大。
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（20）短期国债的期限，一般在（ ）
A.半年以内
B.一年以内
C.2年以内
D.一个月以内
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（21）对于投资者而言，期权交易的作用有( )
A.期权卖出者的风险是一定的
B.投资者可以通过卖出期权的方式进行保值，用较小的投资获得较大的收益
C.期权的购买者可以通过交易获得期权费，以有限的风险而扶得固定的收益
D.期权交易可以用于投机
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（22）注册制和核准制的核心内容是：
A.回避制度；
B.登记制度；
C.公开制度；
D.反欺诈制度。
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（23）下面哪项属于股票的货币风险（）
A.违约风险
B.股票的破产倒闭风险
C.财务风险
D.利率风险
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（24）下列选项中不属于股份公司的基本特征的是：
A.公司是独立的法人；
B.公司的资本总额平均分为金额相等的股份；
C.股票可以转让，但不能退股；
D.股东人数没有限制。
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（25）下列选项中不属于普通股的特点的是：
A.所有者权益清偿的剩余性；
B.潜在的高收益性；
C.权利的普遍性；
D.高度的安全性；
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（26）股东与债权人的区别主要在于( )
A.对公司享有的权利是否受法律保护
B.与公司的关系属于所有权关系还是债权债务关系
C.权力凭证是否可以转让
D.对公司是否承当义务
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（27）国际黄金市场进行黄金交易时最常用的重量单位是()
A.盎司
B.克拉
C.克
D.公斤
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（28）政府债务管理的基本原则是：
A.保证发行顺利和发行成本最低；
B.为中央银行提供足够多的公开市场操作工具；
C.为政府筹集尽可能多的廉价资金；
D.保证市场利率的基本稳定。
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（29）短期利率是指借贷期在多长时期的信贷利率（ ）
A.1个月
B.半年
C.1年
D.2年
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（30）一种资产可以迅速转换为现金而在价值上不受损失或损失极少，这是指资产的高()
A.流动性
B.信用性
C.安全性
D.收益性
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（31）期权合约的有效期，有效期越长，期权费越（）
A.高
B.低
C.无关
D.不一定
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（32）按照股东享有的权益不同，可以将股票分为 ( )
A.记名股票和不记名股票
B.有面额股票和无面额股票
C.普通股票和特殊股票
D.成长性股票和防守性股票。
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（33）利用不同交割期所造成的汇率差异，在买入或卖出即期外汇的同时，卖出或买入远期外汇，称之为()
A.时间套汇
B.地点套汇
C.直接套汇
D.间接套汇
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（34）以下三种证券投资，风险从大到小排序正确的是()
A.股票，基金，债券
B.股票，债券，基金
C.基金，股票，债券
D.基金，债券，股票
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（35）下列选项中正确的是：
A.在直接标价法远期汇率=即期汇率-升水；
B.在直接标价法下远期汇率=即期汇率+贴水；
C.间接标价法下远期汇率=即期汇率一升水；
D.间接标价法下远期汇率=即期汇率-贴水。
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（36）投资基金：
A.由数目固定的投资者等额出资汇集成基金，然后交由专业性投资机构管理；
B.是投资机构根据与投资客户商定的投资最佳风险目标和最小收益，进行金融投资；
C.获得收益后由原投资者按出资比例分享，而投资机构本身则作为资金管理者获得资本利润；
D.受益凭证是投资者在该基金中持有份额的证明。
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（37）回购协议实际上是一种：
A.债券；
B.有抵押品的短期借款；
C.不依赖其他金融工具的存在而存在金融衍生工具；
D.长期融资工具。
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（38）债务管理的基本原则是()
A.证发行顺利和发行成本最低
B.为中央银行提供足够多的公开市场操作工具
C.为政府筹集尽可能多的廉价资金
D.保证市场利率的基本稳定
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（39）以下选项中不属于企业债券的特点的选项是()
A.收益率较高，实际收益率相对高于国家债券或金融债券
B.风险较国家债券或金融债券小
C.期限较长
D.利息收入要纳税
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（40）在以下关于交易所经纪人必须遵守的原则的表述中，错误的是：
A.成交决定原则是指最高买进申报与最低卖出申报的价位相同时，即为成交，成交后交易即告成立，任何一方不得反悔和拒不承认成交的价格与数量；
B.价格优先原则是指在交易价格顺序上，申请高买价和低卖价者优先成交；
C.委托优先原则即在同价位申报时，客户委托申报优先于证券商自营买卖申报；
D.时间优先原则是指在交易的时间顺序上，先申报者成交
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（41）我国上海、深圳证券交易所股票交易的“一手”为()
A.10股
B.50股
C.100股
D.1000股
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（42）假定一储蓄机构在未来的几星期内打算出售一笔国库券，但担心在这期间利率上升使国库券价格降低，于是在期货市场（ ）国库券期货合约，防止利率上升
A.卖出
B.买入
C.先卖出，几个星期后再买入
D.先买入，几个星期后再卖出
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（43）下列中,不属于证券投资基金的当事人的是()
A.基金持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.证券交易所
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（44）计算股利收益率,不需要的参数是()。
A.现金股息
B.股票买入价
C.股票卖出价
D.其他皆不对
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（45）以下不参与同业拆借市场的机构是()。
A.商业银行
B.证券公司
C.信托公司
D.中央银行
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（46）以下关于回购协议市场中的回购交易,说法正确的是()。
A.回购协议市场中签订的回购协议是有一定的市场价格的
B.回购协议中的正回购方在回购协议到期时，有权放弃购回所抵押的证券
C.回购协议中的逆回购方在回购协议到期时，有权不回收所融得的证券
D.回购协议中的双方必须在回购协议到期时，按照协议中规定的条件执行交易
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（47）以下关于银行承兑汇票转贴现和再贴现的区别,正确的是()
A.贴现前的汇票持有人不同
B.贴现后的汇票持有人不同
C.贴现的目的不同
D.贴现的时间不同
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（48）债券的一般收益,除了利息收益外,还可能是( )
A.股息收益
B.红利收益
C.转让时的资本利的
D.投机收益
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（49）以下关于债券与股票的比较的表述种错误的是( )
A.债券与股票表明的关系不同
B.债券与股票投资者的权利和义务不同
C.债券与股票收益的决定相同
D.债券与股票的发行者不同
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（50）债券发行人确定票面利率的依据不包括( )
A.债券期限的长短
B.债券的信用级别
C.银行同期利率水平和现行市场利率水平
D.黄金和不动产市场的价格
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（51）下列选项中正确的是( )
A.在直接标价法远期汇率=即期汇率-升水
B.在直接标价法下远期汇率=即期汇率+贴水
C.间接标价法下远期汇率=即期汇率一升水
D.间接标价法下远期汇率=即期汇率-贴水
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（52）香港的汇率制度是( )
A.清洁浮动
B.蠕动汇率制
C.货币局制度
D.金本位制
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（53）期货经纪行最重要的财务制度是( )
A.保证金制度
B.回避制度
C.结算制度
D.现货交受制度
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多选题：
（1）货币市场主要特征在于（ ）
A.风险性较低
B.流动性较高
C.风险性较高
D.流动性较低
E.无风险
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（2）外汇期货交易与外汇远期交易有明显的区别，主要表现为（）
A.交易场所和交易时间不一样
B.交易认资格限制不一样
C.交易的主体不一样
D.交易合约的标准化程度和流通性不一样
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（3）根据外汇交易的交割期限来划分，外汇市场汇率包括（ ）
A.即期汇率
B.远期汇率
C.互换汇率
D.买入汇率
E.卖出汇率
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（4）金融市场投资的基本原则主要有（）
A.安全性原则
B.风险性原则
C.流动性原则
D.收益性原则
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（5）下列属于无形金融市场的优势是（ ）
A.交易成本低
B.交易时间长
C.交易方式灵活
D.交易对象范围广
E.交易机会多
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（6）在票据的各种特征中，最重要的特征是()
A.设权性
B.无因性
C.流通性
D.要式性
E.返还性
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（7）按照对于汇率的管制程度不同，汇率分为（ ）
A.官方汇率
B.市场汇率
C.名义汇率
D.实际汇率
E.金融汇率
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（8）成长型与收入型基金的差异主要表现在()
A.投资方向不同
B.投资目标不同
C.资金分布不同
D.派息情况不同
E.投资工具不同
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（9）证券公司主要从事以下哪些业务()
A.承销业务
B.代理买卖业务
C.自营买卖业务
D.投资咨询业务
E.证券交易业务
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（10）国库券是政府发行的债券，与其他期限相同的金融工具相比，具有的特点是（）
A.风险性最低
B.流动性最高的
C.收益率最高
D.安全性最高
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（11）普通股的特点在于（ ）
A.利润分配的剩余性
B.所有者权益清偿的剩余性
C.潜在的高收益
D.权力的普遍性
E.收益很低
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（12）决定债券内在价值（现值）的主要变量有()
A.债券的期值
B.债券的待偿期
C.市场收益率
D.债券的转让价格
E.债券的供求
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（13）下面属于直接融资工具的是（）
A.银行贷款
B.直接借贷凭证
C.股票
D.债券
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（14）美国先后实行投资银行业务与商业银行业务分离与混业经营的法案是（ ）
A.1935年银行法
B.1933年格拉斯-斯蒂格尔法
C.1971年社区再投资法
D.1987年公平竞争银行法
E.1999年金融服务现代法案
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（15）证券投资基金相对于其他投资手段的优势有()
A.其价格相对便宜
B.小额投资、费用低廉
C.组合投资、风险较小
D.专家理财，省心省事
E.流动性高，变现性强
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（16）股票市场基本投资特点（ ）
A.随意性
B.临时性
C.专业性强
D.资本数量要求大
E.预期收益率高，风险大
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（17）汇票当事人包括()
A.出票人
B.付款人
C.持票人
D.收款人
E.承兑人
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（18）一种票据的发行，必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提，这种票据是()
A.汇票
B.本票
C.支票
D.即期汇票
E.远期汇票
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（19）普通股的特点在于（ ）
A.利润分配的剩余性
B.所有者权益清偿的剩余性
C.潜在的高收益
D.权力的普遍性
E.收益很低
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（20）金融市场按交易的金融工具所代表的标的物不同可区分为（）
A.票据市场
B.证券市场
C.货币市场
D.资本市场
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（21）外汇期货市场主要有以下作用（）
A.提供了保值的工具
B.消除了信用风险
C.提供了有效率的中心市场
D.降低了外汇市场的波动
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（22）外汇市场的分类()。
A.按其组织方式：柜台市场与交易所市场
B.按参加者的不同：零售市场与批发市场
C.按政府的参与程度：官方市场、自由外汇市场与外汇黑市
D.按外汇买卖交割期的不同：现货市场与期货市场
E.按组织者的不同：国家市场与私人市场
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（23）金融市场的管理手段有（ ）
A.经济手段
B.法律手段
C.行政手段
D.计划手段
E.强制手段
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（24）外汇市场的交易方式()
A.即期交易
B.现货交易
C.远期交易
D.套期保值
E.投机交易
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（25）若按参与公司盈利分配的方式划分，优先股可分为（）
A.有累积优先股票
B.有参与优先股票
C.非参与优先股票
D.非累积优先股票
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（26）中国的金融市场自律性管理机构主要是（）
A.中国证券登记结算有限责任公司
B.深圳证券交易所
C.上海证券交易所
D.中国证券业协会
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（27）金融单位发行债券的一般目的是()。
A.扩大资产业务
B.促使负债来源多样化，增强负债的稳定性
C.实行资产管理
D.实行负债管理
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（28）短期政府债券一般具有的特征有( )。
A.流通性强
B.面额较小
C.违约风险小
D.利息免税
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（29）目前世界上最重要的外汇市场有()
A.纽约外汇市场
B.伦敦外汇市场
C.东京外汇市场
D.旧金山外汇市场
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（30）短期政府债券一般具有的特征有()。
A.流通性强
B.面额较小
C.违约风险小
D.利息免税
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（31）通常收益率曲线的种类有()。
A.流通性强
B.面额较小
C.违约风险小
D.利息免税
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（32）狭义的货币是指( )
A.现金
B.定期存款
C.活期存款
D.有价证券
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（33）按照金融工具期限不同金融市场可划分为( )
A.货币市场
B.外汇市场
C.资本市场
D.现金市场
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（34）货币市场的参与者有( )
A.中央银行
B.商业银行
C.非银行金融机构
D.非金融性企业
E.政府
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（35）政府债券根据不同的发行主体可分为( )
A.中央政府债券
B.地方政府债券
C.政府机关债券
D.长期债券
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（36）普通股的特点在于( )
A.利润分配的剩余性
B.所有者权益清偿的剩余性
C.潜在的高收益
D.权力的普遍性
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（37）根据外汇交易的交割期限来划分,外汇市场汇率包括( )
A.即期汇率
B.远期汇率
C.互换汇率
D.买入汇率
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（38）股票市场基本投资特点( )
A.随意性
B.临时性
C.专业性强
D.资本数量要求大
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（39）金融市场的管理手段有( )
A.经济手段
B.法律手段
C.行政手段
D.计划手段
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（40）美国先后实行投资银行业务与商业银行业务分离与混业经营的法案是( )
A.1935年银行法
B.1933年格拉斯-斯蒂格尔法
C.1971年社区再投资法
D.1987年公平竞争银行法
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（41）纽约金融市场包括( )
A.联邦基金市场
B.纽约证券交易所
C.纽约外汇市场
D.国际货币基金组织E世界银行
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（42）伦敦金融市场主要包括( )
A.伦敦货币市场
B.伦敦资本市场
C.伦敦外汇市场
D.伦敦黄金市场
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判断题：
（1）同普通股相比，优先股票具有风险小、收益相对稳定的特点
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（2）如果当前市场银根很紧，市场利率以及其他债券利率水平逐步升高，则债券发行人应考虑确定较高的债券发行利率
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（3）直接融资的优势资金供求双方联系紧密，有利于合理配置资金，提高资源使用效率；筹资成本较低而投资受益较大。（ ）
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（4）由于商业票据的风险性比国库券大，流动性比国库券差，因此，商业票据的利率低于国库券利率
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（5）公司发行新股必须由公司股东大会作出相应的决议
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（6）存放于本国境内的外币现钞也是外汇的一部分,因为其面值以外币表示。()
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（7）外汇零售市场上的交易金额一般较大,是最主要的外汇交易市场。
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（8）可以通过金融衍生工具来消灭金融风险,达到保值的目的。
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（9）流动性风险的大小取决于交易合约的标准化程度、市场规模的大小和市场环境的变化
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（10）黄金期货行业协会的职责主要是监管黄金期货交易所的行为准则。
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（11）直接融资的优势资金供求双方联系紧密,有利于合理配置资金,提高资源使用效率;筹资成本较低而投资受益较大。( )
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（12）资本市场是短期资金市场,是指融资期限在一年以下的金融市场,这些信用工具具有期限短、流动性强和风险小的特点。( )
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问答题：
（1）影响债券票面利率的因素有哪些?
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名词解释：
（1）资产证券化
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（2）远期利率协议
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（3）货币互换
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（4）投资基金
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